2023年防范非法证券期货宣传月—

非法集资活动常见手段

（一）打着“国资”“上市”等旗号的非法集资。当前疫情防控、经济下行压力较大的情况下，不法企业利用参与政府项目、PPP项目、国资背景进行宣传，或者打着政府平台公司的名义进行“定向融资”，以投资理财、投资入股等名义，混淆公众视线，以高息为诱饵，非法吸收公众资金。

（二）互联网金融、私募基金、虚拟数字货币、区块链等名义的非法集资。一些不法企业往往虚构响应国家政策、支持国家重点产业发展的骗局，编造虚假项目，诱骗群众“抓住时机，早投资早受益”，达到非法集资的目的。

（三）“消费返现”“消费多少返还多少”等名义的非法集资。这些机构并无实际盈利能力，往往利用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报，一旦没有新投资者加入，资金链必然断裂。

（四）打着“养老”、养生保健、旅游服务等名义的非法集资。在人口老龄化日趋加剧的背景下，不法分子利用老年人渴望养老安居和投资保值的心理，以养老项目或健康养生项目为诱饵，通过给老人送米面油、组织老人旅游等方式骗取老人的信任，然后通过虚假宣传、夸大收益的方式引诱老人投资。

（五）发售“原始股”名义的非法集资。不法分子以发售原始股权为名向投资人虚构上市回报，给投资人“讲故事”“画大饼”，诱骗投资人进行投资。事实上，发售股票有着严格的法律规定，公司上市需要经过监管部门层层审批，对这种动辄配股上市的说法需引起足够警惕。

（六）“农民合作社”等农业领域的非法集资。不法分子利用“农民合作社”等农业经营主体的形式，打着国家扶持、响应政策的幌子，抓住农民淳朴、缺乏金融常识的特点，把服务站设在乡镇、村落，非法吸收农民资金。

（七）投资书画古董、收藏工艺品等名义的非法集资。不法分子以高价回购收藏品为名，承诺约定时间内高价回购收藏品，引诱投资者购买，然后卷款跑路。

（八）解债服务业务的非法集资。不法分子宣称“通过在债权人、债务人之间搭建中间服务平台，运用大数据和专业解债工具进行资产兑换、对冲，化解双方债权债务或帮助权益人实现权益”，借机收取10％咨询服务费和20—50％不等高额解债费用，而后通过关联电商平台在1—3年内以实物形式分期兑付，化解债务。这种债权置换模式收取费用高、兑付期限长、实物价格虚高，其盈利能力和可持续经营模式存疑，具有较大风险。

（九）警惕不法机构对营业执照的夸大宣传。不法分子对外宣称有政府部门核发的营业执照，经营范围列明投资管理、投资咨询等，以此表明具备相关资质，诱骗投资人投资。根据法律规定，从事吸收资金等金融业务必须经过当地金融监管部门核发许可证，仅有营业执照不得从事金融业务。

（十）警惕包装高大上的空壳公司。不法分子设立多家空壳公司，租用核心商业区高档商务楼，形成所谓的集团公司，通过网络、媒体甚至明星代言等方式进行宣传，营造“高大上”的假象，最终目的就是以资产管理、投资等为名进行非法集资。

（十一）警惕亲朋好友关于高利息、低风险理财产品的推荐。不法分子向投资人许诺高额提成，鼓励投资人吸引亲朋好友、邻里同事等进行投资，将投资人转化为业务员，不少亲友往往碍于情面进行投资，一旦发生损失，友情、亲情也遭到破坏。